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保全服务

2020-11-05

保全服务是保险公司为了维持人身保险合同的持续有效,根据合同条款约定及客户要求而提供的一系列后续服务。

大家养老本着“以客户为中心”的服务宗旨,通过不断完善服务架构和服务体系,满足客户的保险需求;通过一站式服务(柜面、电话、网站、微信等不同渠道)不断改善并提升服务品质,为客户提供差异化的服务,从而提高客户满意度。

一、个人保险保全服务申请途径

1、亲自办理:申请资格人亲自到公司申请办理。

2、委托代办:申请资格人书面委托他人到公司申请办理。

3、电话申请:客户可通过拨打公司全国统一客户服务电话95569提出申请,目前此类申请仅限于针对投保人联系地址、邮编、电话的变更。

二、个人保险保全服务项目一般应备资料

保全项目名称

申请人

申请时间

应备文件

备注

所需资料列表

客户基本资料变更

投保人

保险合同有效期内

2、6*、10*、18

20*

1.纸质保险合同正本

2.个人保险合同变更申请书

3.保单贷款申请书

4.保单贷款协议

5.补签名申请书

6.投保人有效身份证件

7.被保险人有效身份证件

8.受益人有效身份证件

9.新投保人有效身份证明文件原件

10.被更正人/被告知人有效身份证件

11. 以投保人/新投保人为账户所有人的银行存折或银行卡原件

12.以被保险人为户名的存折原件

13.监护人为账户所有人的银行存折或银行卡

14. 监护人有效证件原件及监护关系证明

15. 关系证明

16. 健康状况补充告知书

17.核保处理中所要求的其他相关文件

18.个人税收居民身份声明文件

19.其他相关文件

20. 如为委托代办,需申请人填写申请书中的授权信息栏,受托人须提供其有效身份证明文件原件。公司须留存复印件。

注:标*的表示公司留存复印件

若被保险人未成年则申请人或签字人为其监护人。

客户重要资料变更

投保人

保险合同有效期内

2、6*、10*、11*、16、17、18

1、19*(如果客户姓名、性别、出生日期这三项中的两项同时变更,则需提供户籍部门出具的变更证明)

2、20*

保单基本信息变更

投保人

保险合同有效期内

2、 6*、11*

20*

职业类别变更

投保人

保险合同有效期内,处于犹豫期后且在进入宽限期前

2、 6*、7*、11*、16、17

20*

投保人变更

投保人、新投保人与被保险人须同时向公司提交书面申请

保险合同有效期内,处于犹豫期后且在进入宽限期前

2、6*、7*、9*、11*、15、16、18

1、如原投保人身故,由其所有法定继承人共同提出变更申请,提供所有继承人身份证件及与原投保人关系证明

2、14*(如被保人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人)

3、20*(新投保人与被保险关系为父母、配偶、子女)

受益人变更

被保险人或经被保险人书面同意的投保人

保险合同有效期内

2、 7*、8*

1、6*(投保人申请变更受益人时提供,且须经被保险人书面同意)

2、14*(如被保人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人)

3、15*、17(非父母、配偶、子女)

4、20*(受益人为被保险人父母、配偶、子女)

个人保单补发

投保人

保险合同有效期内

2、6*、11*

20*

保单挂失及保单解挂

投保人

1、保单挂失:申请时间为保险合同有效期内。

2、保单解挂:申请时间为保险合同有效期内,且保单处于挂失状态。

2、6*

投保人亲临公司运营服务中心柜面申请

保单迁移

投保人

保险合同有效期内,处于犹豫期后且在进入宽限期前。

2、 6*

20*

复效

投保人

保险合同效力中止日起的两年内

2、6*、7*、11、16

1、14*(如被保人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人)

3、20*

保单贷款

投保人与被保险人须同时向公司提交申请

保险合同有效期内

1、3、4、6*、7*、11*

1、14*(如被保人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人)

2、投保人亲临公司运营服务中心柜面申请

贷款清偿

投保人

保险合同有效期内,且存在未清偿的保单贷款。

2、6*、11*

20*

退保(犹豫期内)

投保人

投保人签收保险合同回执之日起15个自然日内(以条款列示为准)

1、2、6*、11*

20*(仅受理该保单服务人员代办;纸质保险合同已遗失,须投保人亲临公司运营服务中心柜面申请)

退保

投保人

犹豫期结束后的任意时间

1、2、6*、11*

20*(纸质保险合同已遗失,须投保人亲临公司运营服务中心柜面申请)

生存给付

生存受益人

自保险合同约定的生存金或年金产生日起

2、7*、12*

1、14*、17*(如被保人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人)

2、20*

年金领取频率变更

生存受益人

在保险合同有效期内且犹豫期后

2、7*

1、14*(如被保人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人)

2、20*

万能追加保费

投保人

保单有效期内,犹豫期后且在进入宽限期前,同时不存在欠缴的期交保费时申请

2、6*、11*

20*

万能险部分领取

投保人

保单有效期内,犹豫期后且在进入宽限期前

2、6*、11*

20*

加保

投保人,经被保险人书面同意

在保险合同有效期内且犹豫期后

2、6*、7*、11*、16

1、14*(如被保人为无民事行为能力人或限制民事行为能力人)

2、20*

减保

投保人

保险合同有效期内,且在犹豫期后

2、6*、11*

20*

 

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